Ce este spălarea banilor:
Ca spălare de bani sau spălare de bani este cunoscut operațiunea sau ansamblul de operațiuni prin care se caută capitalul obținut din activități ilegale să pară legitim.
În acest sens, obiectivul spălării banilor sau spălării banilor este exact reintroduce fonduri sau active nelegitime în sistemul financiar dându-le un aspect de legalitate, până la punctul în care sunt impozitați și par a fi produsul unei activități legitime, ceea ce face dificilă pentru autoritate să afle adevărata lor origine.
Pentru a exista spălare de bani, totuși, trebuie să fi fost comisă o infracțiune prin care s-a obținut un anumit beneficiu economic, deoarece acești bani vor fi căutați să fie reintroduse pe piețele financiare.
De obicei spălarea banilor este asociat cu activități ilegale legate de mafie, crima organizată, contrabandă, trafic de droguri, etc.
Bani spălați, cunoscuți și sub numele de bani negri, poate proveni din mai multe infracțiuni, cum ar fi furtul, extorcarea, corupția, delapidarea, traficul de droguri și arme, prostituția, contrabanda sau evaziunea fiscală prin companii în larg, etc.
- Corupţie.
- Societăți În larg.
Spălarea banilor se desfășoară în diferite moduri: printr-o rețea de complicități între bănci și instituțiile statului, cu crearea de companii de tip shell în paradisuri fiscale, cu vânzarea de bunuri, prin transferuri bancare sau electronice, facturare dublă, garanții de împrumut de achiziție sau folosindu-se de o amnistie fiscală oferită de stat la un moment dat.
Ca atare, spălarea banilor este o infracțiune autonomă, adică nu necesită o condamnare judiciară prealabilă pentru săvârșirea unei activități infracționale, ci este considerată o infracțiune în sine.
Faze de spălare a banilor
În mod specific, spălarea banilor se efectuează în trei faze diferite pentru a ascunde sau a face dificilă descoperirea originii fondurilor din activități ilegale:
- plasare, care este introducerea de fonduri ilegale în sistemul financiar prin operațiuni naționale sau internaționale.
- stratificare, care este separarea fondurilor printr-o serie de operațiuni și tranzacții care au scopul de a estompa urma originii banilor.
- integrare, care este reintrarea în economie a fondurilor ilicite cu tranzacții personale și comerciale care par a fi legitime.
